Stille Teilhaberschaft
Eine stille Teilhaberschaft bzw. Stille Beteiligungen ermöglichen Finanzierungen ohne Bank. Eine stille Beteiligung kann viele Vorteile bringen, darunter mehr Eigenkapital, Steuervergünstigungen und so weiter. Der größte Vorteil aber liegt wohl in der Finanzierung ohne Bankkredit.
Stille Teilhaberschaft: Lohnt sich das?
Stille Teilhaberschaft. Sie möchten ein Unternehmen gründen und benötigen mehr Kapital, um es zu erweitern? Sie möchten aber keinen Kredit bei einer Bank aufnehmen und fragen sich, ob ein stiller Gesellschafter eine Option für Sie sein könnte?
Meine persönliche Meinung ist ja, es kann eine gute Idee sein, einen stillen Partner ins Team zu holen, wenn er bereit ist, einen Beitrag zu leisten. Aber nur, wenn Sie alle Vor- und Nachteile gelesen haben. Die Nachteile dessen kennen, worauf man sich einlässt.
Mit diesem Beitrag möchte ich einige Einblicke in den Entscheidungsprozess geben. Sie erfahren:
Ein stiller Teilhaber ist jemand, der sich nicht an der Gesellschaft beteiligt
Ein stiller Partner unterscheidet sich von einem normalen Partner dadurch, dass sie nicht miteinander sprechen.
Ein stiller Partner bringt Ihrem Unternehmen Vorteile.
Was ist ein stille Teilhaberschaft?
Ein stiller Gesellschafter ist jemand, der sich nicht an der Gesellschaft beteiligt
Ein stiller Teilhaber (stille Teilhaberschaft) ist jemand, der Geld, Waren oder Dienstleistungen in Ihr Unternehmen einbringt, ohne eine aktive Rolle bei der Geschäftsführung zu übernehmen.
Die Höhe der Anzahlung kann vertraglich vereinbart werden. Darüber hinaus muss der Vertrag sowohl eine ordentliche als auch eine außerordentliche (fristlose) Kündigungsregelung enthalten.
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Stiller Teilhaberschaft: Sie profitieren von diesen 7 Vorteilen
1) Mehr Eigenkapital: Ein Partner, der nicht in das Tagesgeschäft eingebunden ist, erhöht Ihr Eigenkapital. Denn die Einlagen eines stillen Gesellschafters (stille Teilhaberschaft) sind in die Berechnung des Unternehmensgewinns einzubeziehen.
2) Finanzierung ohne klassischen Bankkredit: Sie können Ihr Unternehmen finanzieren, ohne einen Bankkredit in Anspruch zu nehmen. Wenn ein Unternehmen keine Gewinne erzielt, werden seine Zinszahlungen nicht davon beeinflusst, ob es Gewinne erzielt oder nicht. Andererseits erhält der stille Gesellschafter nur dann eine Gewinnbeteiligung, wenn das Geschäft erfolgreich ist.
3) Geringes Rückzahlungsrisiko: Da der stille Teilhaber das volle Verlustrisiko ohne Entschädigung trägt, sind keine Sicherheiten erforderlich. Der Zinssatz ist hier höher als bei einem klassischen Kredit.
Ein stiller Partner ist jemand, der bei Entscheidungen kein Mitspracherecht hat.
4) Beteiligungswahl: Sie haben die Wahl, ob sich der stille Gesellschafter an dem Firmenwert beteiligen möchte oder nicht.
5) Stille Beteiligungen: Beteiligt sich der stille Gesellschafter am Firmenwert, wird die Gesellschaft unabhängig von ihrer externen Rechtsform immer wie eine Personengesellschaft besteuert. Das bedeutet:
Die Einkommensteuer wird um die Gewerbesteuerbelastung gesenkt
Es gibt keine Gewinnbesteuerung.
Eine Kommanditgesellschaft wird mit 18 % besteuert, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung jedoch mit 28 %. Da der stille Gesellschafter jedoch ausgeblendet werden kann, gibt es eine gesonderte Betriebsbilanz und eine gesonderte Einkommensteuerbilanz.
6) Geeignet für Nachfolgeregelungen: Ein ruhiges Unternehmen eignet sich hierfür besonders gut. Die Erben sind zunächst nur schwache Gesellschafter des Unternehmens; Sie können jedoch irgendwann zu starken Aktionären werden.
Ihr steuerbegünstigtes „Privatvermögen“ können Sie im Rahmen einer Familienlösung ansparen und über die Stille Gesellschaft verteilen oder verschenken oder über eine Nachfolgeregelung weitergeben.
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➔ Alles zum Thema „Betriebsmittel zur Erhöhung und Steigerung Ihres Eigenkapitals“
Fazit: Stille Beteiligungen ermöglichen Finanzierungen ohne Bank.
Sie sehen, dass eine stille Teilhaberschaft bzw Stille Beteiligung viele Vorteile bringen kann, darunter mehr Eigenkapital, Steuervergünstigungen und so weiter. Der größte Vorteil ist wahrscheinlich die Tatsache, dass Sie keinen Bankkredit benötigen, um Ihr Unternehmen zu finanzieren.
Sie müssen Zinsen zahlen. Gewinne nur dann an den stillen Gesellschafter auszahlen, wenn das Unternehmen tatsächlich Gewinne erwirtschaftet
Eine stille Beteiligung kann eine optimale Lösung für die Nachfolgeregelung sein. Zuerst nehmen Ihre Kinder als „schwächere“ Partner am Geschäft teil und mit der Zeit geben Sie ihnen nach und nach immer mehr Rechte.
Wenn Sie weitere Fragen zu stillen Gesellschaftern haben oder wissen möchten, wie Sie diese umsetzen können, wenden Sie sich bitte an mich.
Sie erreichen mich jederzeit telefonisch (Tel: +49/ (0)4403-9119303), per E-Mail (E-Mail: info@ffb-tip.de) oder über mein Kontaktformular.
Herzlichst,
Ihr Team von Finanzsuche24.de
Die Kapitalbeschaffung ohne Bank
Wenn ein Investment ansteht und ein Unternehmer oder ein Existenzgründer kein Eigenkapital zur Verfügung hat, kann er in der Familie oder bei den Freunden nachfragen, ob sie ihn finanziell unterstützen können. Allerdings reichen diese gewährten Gelder meistens nicht für größere Investitionen aus. Wenn die Produktion mit neuen Maschinen aufgestockt werden soll oder ein Großauftrag vorfinanziert werden muss, werden in der Regel größere Summen benötigt.
Für diese Fälle bieten sich alternative Kapitalbeschaffungsformen an, über die dem Unternehmen unbürokratisch und schnell Liquidität für Investitionen zugeführt werden kann. Solche sind beispielsweise Mezzanine-Kapital, stilles Beteiligungskapital, Genussrechts- oder Anleihekapital sowie private Investoren.
Die Unternehmensberatung FFB-Service GmbH hilft mit individuellen Finanzierungen ohne Bank und berät bei
- Kapitalbeschaffung ohne Sicherheiten, ohne Kreditbürgschaften und ohne selbstschuldnerische Bürgschaften
- bankenunabhängige Finanzierung für Investitionen
- Finanzierung für Existenzgründer durch privates Risikokapital ohne Besicherungen
Gründe und Vorteile für eine bankenunabhängige Finanzierung für Investitionen Die mittlerweile große Anzahl alternativer Kapitalbeschaffungsarten zeigt, dass immer mehr Unternehmer oder Existenzgründer eine Finanzierung ohne Bank in Anspruch nehmen.
Ein Hauptgrund für eine alternative, bankenunabhängige Finanzierung ist die seit Jahren erschwerte Kreditvergabe der Banken. Durch die verschärften Vorschriften für Eigenkapital (Basel II und Basel III), verlangen Bankinstitute immer mehr Sicherheiten oder lehnen grundsätzlich Kredite an mittelständische Unternehmen (KMU) oder an Firmengründer ab.
Vorteile einer Finanzierung ohne Bank:
- sie ermöglicht auch eine Finanzspritze, selbst wenn nur eine geringe Bonität sowie niedriges Eigenkapital vorhanden ist
- als alternative Finanzierung ist sie flexibler und vor allem schneller, was Auswirkungen auf den Unternehmenserfolg haben kann
- sie sorgt für Liquidität für Investitionen
Sehr vorteilhaft auswirken kann sich eine Risikostreuung des Finanzierungsportfolios im Rahmen einer alternativen Finanzierung. So wird die Abhängigkeit von einzelnen Finanzdienstleistern vermieden.
Eine passende Kapitalbeschaffung für Investitionen ist die Basis für ein nachhaltiges Unternehmenswachstum. Die Kapitalbeschaffung kann eine große Herausforderung sein, schließlich sind sind besonders schnelle Finanzierungslösungen nötig, da sie Unternehmen helfen, innovative Konzepte, Produkte oder Dienstleistungen auf den Markt zu bringen. Eine Kapitalbeschaffung ohne Bank kommt in Frage, wenn
- ein Unternehmen nicht genügend Sicherheiten hat, um bei einer Bank eine Finanzierung zu erhalten
- man sich aus der Abhängigkeit der Kreditinstitute befreien möchte
- das Unternehmen wachsen soll, ohne dass unternehmerischer Einfluss und Kontrolle verloren wird
- der Kauf von neuen Maschinen und/oder Büroausstattung ansteht
- Mieten und Gehälter finanziert werden müssen
- Liquiditätsengpässe überbrückt werden sollen
- zur Durchführung von Großaufträgen Vorfinanzierungen anstehen
In den Bereich der Kapitalbeschaffung fallen alle Maßnahmen, die ergriffen werden, um den Kapitalbedarf von Startups oder Unternehmen zu decken. Dazu zählen das Beschaffen von Fremdkapital durch Kredite, Darlehen oder Anleihen sowie das Beschaffen von alternativen bankenunabhängige Finanzierungen. Die dann zur Verfügung stehenden Geldmittel können in Fremdkapital und Eigenkapital unterteilt werden.
Der Vorteil einer Kapitalbeschaffung bzw. einer Fremdfinanzierung besteht unter anderem darin, dass der Unternehmer von einem hohen Maß an Selbstbestimmtheit profitiert. Denn Geldgeber für Fremdkapital haben kein Mitspracherecht bei der Verwendung der Gelder und auch kein Mitspracherecht im Unternehmen.
Die Geldgeber bzw. Investoren haben in diesem Zusammenhang auch kein Anrecht auf die Beteiligung an etwaigen Gewinnen, die aus der Investition im Anschluss an die Kapitalbeschaffung entstehen. Außerdem können die Zinsen, die gezahlt werden müssen, als Aufwand verbucht werden, was die Steuerlast des Unternehmens verringert.